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随着机构借款人最大化信贷池,流动性紧缩蔓延到加密贷款

2022.11.10

由于市场越来越担心加密交易公司 Alameda Research 的流动性问题可能会蔓延到加密贷方,多家机构加密资本公司在 Clearpool(一种无抵押贷款协议)上最大化了他们的信用池。


Amber Group、Auros 和 LedgerPrime 在 Clearpool 上各自的Polygon Permissionless Pools上收到了“警告”标签,因为它们达到了协议上可用信用额度的 99%。Folkvang 和 Nibbio 在他们的以太坊无许可矿池中也收到了“警告”状态


根据 Clearpool 的贷款仪表板,这些贷款总额为 1480 万美元。


涉及的五家加密货币公司尚未立即回复 Coindesk 的置评请求。


人们越来越担心 Alameda Research 不断加深的财务困境可能会导致更广泛的数字资产市场出现流动性紧缩,类似于今年早些时候Terra 区块链的垮台或加密对冲基金三箭资本的爆炸。Alameda 是陷入困境的加密货币交易所 FTX的姊妹公司,其竞争对手交易所巨头币安(Binance)周二早些时候同意纾困它的资产负债表上充斥着一天内崩盘 80% 的FTT代币


Clearpool 是一个著名的无抵押借贷协议,加密货币交易公司通常会开设信用额度并为其交易业务提供贷款。借款人无需以资产作交换,贷款以他们的声誉和所谓的良好财务状况为担保。


在这些类型的加密借贷池中,利率是根据从池中取出多少资金而动态设置的。当借款人接近其信用额度的最高限额时,该协议通过将贷款利率从通常的 8-10% 提高到 20-25% 的年利率 (APR) 来进行惩罚。


从这些 DeFi 协议中取出最大数量的债务在现实生活中相当于用尽信用卡,这可能是市场上更广泛的财务困境的迹象。


研究公司 Fundstrat 的数字资产副总裁 Walter Teng 告诉 CoinDesk:“加密贷方感受到阿拉米达破产带来的信贷紧缩。”


Alameda Research 一直是去中心化借贷协议的忠实用户,迄今已发放了数亿笔无抵押贷款。然而,与今年早些时候相比,其目前在 DeFi 协议上的未偿债务相当小,这意味着如果 Alameda 拖欠贷款,将有更少的投资者资金处于危险之中。


这家交易公司使用 Clearpool 的 Permissioned Pool 从 Apollo Capital 和 Compound Capital Management 获得了两笔总额为 550 万美元的贷款。


它还从 TrueFi 贷款池中借了 730 万美元,该贷款池将于 12 月 20 日到期下一次利息支付将于 11 月 20 日到期。


Maple Finance 的贷款池目前没有向 Alameda 提供活跃贷款,尽管 Alameda 的贷款池在 2022 年春季之前发放了 2.88 亿美元的贷款。


今年,一系列加密货币破产引发了人们对无抵押贷款在年轻、动荡的数字资产市场是否可行的质疑。当无抵押贷款违约时,债权人无法立即收回任何资产。债权人只能从协议中获得部分补偿,因此他们必须诉诸债务重组或上法庭追回他们的钱。


“具有讽刺意味的是,加密货币大规模去杠杆化的第二个例子凸显了 DeFi 提供的透明度的必要性,”Teng 说。


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