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新加坡在以太坊上测试机构 DeFi,欢迎 USDC 发行人

2022.11.03

Aave 创始人 Stani Kulechov 告诉Decrypt,新加坡金融管理局 (MAS) 的去中心化金融试点计划刚刚执行了“机构级 DeFi 协议的第一个真实世界用例” 。 


摩根大通、星展银行和 SBI 数字资产控股公司昨天使用 Polygon 上的 Aave 协议(一种第 2 层扩展解决方案)来完成以太坊网络上的外汇和政府债券交易。银行将新加坡政府证券的代币化版本换成日本政府债券,将日元换成新加坡元作为测试。 


“我们期待欢迎更多利用可组合 DeFi 协议的创新来提供对许多服务不足的市场的访问,并实现更具包容性的系统,”Kulechov 通过 Telegram 告诉Decrypt


Polygon 的联合创始人 Sandeep Nailwal 回应了他的乐观态度。


他昨天在推特上写道:“铁杆金融机构越来越乐于尝试公共区块链。” “最终,他们中的一些人将破解 [为] 核心业务模型增值的用例,这可能会为大规模采用打开闸门。”


MAS 曾表示,5 月份宣布的试点计划背后的主要驱动因素之一是提高市场效率。


MAS 在其公告中表示,银行能够直接与另一家银行进行交易,“降低了通过清算和结算中介执行交易的成本,以及当今场外交易市场所需的双边交易对手交易关系管理” 


政府交易并不是本周新加坡金融科技节的唯一消息。周三凌晨,稳定币发行人 Paxos(Pax Dollar 和 Binance USD)和 Circle(USD Coin 和 Euro Coin)宣布他们已获准在新加坡运营。 


Paxos 获准提供数字支付代币服务,Circle 原则上获准作为该国主要支付机构运营,这意味着它可以发行加密货币并促进国内和跨境支付。


批准是在 MAS 发布了两项不同的监管框架提案,以说明监管机构如何监督稳定币。


MAS 首席金融科技官 Sopnendu Mohanty在活动中对纳斯达克的TradeTalks 表示: “这是一个巨大的信号,来自中央银行对 [crypto] 资产发出呼吁的超级巨大信号。”


但仍有工作要做。银行在智库奥纬咨询论坛发布的白皮书中表示,该试点计划需要获得一些法律上的明确性,激励采用,并在机构 DeFi 规模化之前进行更多测试。


例如,飞行员使用 Aave Arc 的修改版本来运行测试。 


该论坛在其论文中写道:“DeFi 协议旨在确保关键的市场指标,如利率、抵押品折扣等,遵循其中资产交易的供需动态。” “对于 Pilot One 而言,必须对其中一些成文规则进行调整以强制适应业务目标,例如将贷款协议的利率更改为零,以避免交易过程中出现意外行为。”


Celent 资本市场负责人 Monica Summerville 在一封电子邮件中告诉Decrypt,该试点意义重大,特别是考虑到机构投资者的兴趣。 


这家咨询公司最近对纽约梅隆银行的机构客户进行了一项调查,他们分享了白皮书中提出的一些担忧。


“在考虑与哪个数字资产托管人合作时,DeFi 被列为托管和执行之后的首要功能,”萨默维尔说。“然而,与该试点的一些发现相呼应,我们的研究还发现,互操作性被列为区块链上现金数字表示的三大关注点。”


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